Domanda 1 di 15
Che cos'è il riciclaggio di denaro?
A
La conversione di valuta straniera in euro
B
Il trasferimento di capitali all'estero per motivi fiscali
C
Il finanziamento illecito dei partiti politici
D
L'attività diretta a sostituire, trasferire o occultare denaro o beni di provenienza illecita per ostacolarne l'identificazione dell'origine criminosa
Domanda 2 di 15
Quali sono le tre fasi tipiche del processo di riciclaggio?
A
Evasione, elusione e rimpatrio
B
Collocamento (placement), stratificazione (layering) e integrazione (integration)
C
Occultamento, trasferimento e denuncia
D
Raccolta, deposito e prelievo
Domanda 3 di 15
Che cos'è l'autoriciclaggio, introdotto in Italia nel 2014?
A
Il riciclaggio di somme di modesta entità
B
Il riciclaggio commesso da un istituto di credito
C
Il reato commesso da chi impiega o trasferisce in attività economiche o finanziarie il denaro proveniente da un delitto che lui stesso ha commesso
D
L'autodenuncia di operazioni sospette
Domanda 4 di 15
Che cos'è il GAFI/FATF?
A
Il Gruppo d'azione finanziaria internazionale, organismo che elabora gli standard globali contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo
B
L'agenzia europea per la vigilanza bancaria
C
Il fondo internazionale per la cooperazione giudiziaria
D
L'unità italiana di informazione finanziaria
Domanda 5 di 15
Che cos'è l'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF)?
A
L'ufficio del Ministero dell'Economia che gestisce il debito pubblico
B
L'organismo istituito presso la Banca d'Italia che riceve e analizza le segnalazioni di operazioni sospette
C
L'autorità di vigilanza sui mercati finanziari
D
Un reparto della Guardia di Finanza
Domanda 6 di 15
Che cosa sono gli obblighi di adeguata verifica della clientela?
A
Gli obblighi di banche e altri soggetti obbligati di identificare il cliente e il titolare effettivo e di valutare lo scopo del rapporto
B
Il controllo periodico dei conti dormienti
C
La verifica della solvibilità del cliente
D
L'obbligo di richiedere garanzie per i prestiti
Domanda 7 di 15
Che cos'è il "titolare effettivo" nella normativa antiriciclaggio?
A
Il rappresentante legale della società
B
Il beneficiario di un'assicurazione sulla vita
C
La persona fisica che in ultima istanza possiede o controlla un'entità giuridica o per conto della quale è realizzata un'operazione
D
L'intestatario formale del conto corrente
Domanda 8 di 15
Perché la normativa antiriciclaggio pone limiti all'uso del contante?
A
Perché il contante è vietato nell'Unione europea
B
Perché il contante favorisce l'inflazione
C
Perché il contante non lascia tracce documentali e facilita l'occultamento dell'origine illecita dei fondi
D
Perché il contante ha un costo di produzione elevato
Domanda 9 di 15
Che cosa sono i paradisi fiscali?
A
Territori esenti da imposte indirette
B
Paesi con un sistema fiscale progressivo
C
Zone franche doganali all'interno dell'Unione europea
D
Giurisdizioni caratterizzate da bassa o nulla tassazione, opacità societaria e scarsa cooperazione informativa, spesso usate per occultare capitali
Domanda 10 di 15
Che cos'è l'usura?
A
Il prestito concesso senza garanzie reali
B
L'insolvenza fraudolenta del debitore
C
Il reato di chi si fa dare o promettere, come corrispettivo di una prestazione di denaro, interessi o vantaggi usurari
D
Il ritardo nel pagamento di un debito
Domanda 11 di 15
Che cos'è la bancarotta fraudolenta?
A
Il fallimento di un'impresa causato dalla crisi economica
B
Il mancato pagamento delle imposte da parte di un'impresa
C
Il reato dell'imprenditore fallito che ha distratto, occultato o dissipato i beni dell'impresa in danno dei creditori
D
L'insolvenza di una banca
Domanda 12 di 15
Che cos'è l'insider trading?
A
L'acquisto di azioni della propria società da parte dei dipendenti
B
La manipolazione dei bilanci societari
C
L'abuso di informazioni privilegiate non pubbliche per operare sui mercati finanziari ottenendo un vantaggio indebito
D
L'intermediazione finanziaria senza autorizzazione
Domanda 13 di 15
Quale autorità vigila in Italia sui mercati finanziari e sulla trasparenza societaria?
A
L'IVASS
B
La CONSOB
C
L'ANAC
D
L'AGCM
Domanda 14 di 15
Che cos'è il falso in bilancio?
A
L'esposizione nei bilanci di fatti materiali non rispondenti al vero od omissione di informazioni obbligatorie, per ingannare soci o creditori
B
Il mancato deposito del bilancio nei termini
C
L'uso di principi contabili internazionali
D
L'errore contabile non intenzionale
Domanda 15 di 15
Perché i reati economici sono spesso definiti "reati dei colletti bianchi"?
A
Perché sono commessi esclusivamente da dipendenti pubblici
B
Perché non provocano danni patrimoniali diretti
C
Perché tipicamente commessi da persone di elevato status sociale e professionale nell'esercizio della propria attività
D
Perché comportano sempre pene detentive lievi
Come usare questo quiz
Le domande su Il riciclaggio di denaro e i reati economici seguono il programma di Educazione civica e
si correggono da sole: scegli un'opzione e sai subito se è quella
giusta. Puoi rifarlo quante volte vuoi — le opzioni cambiano ordine a
ogni caricamento — prima di un'interrogazione, prima di una verifica
scritta o mentre prepari la prova a risposta multipla di un concorso.
Nessuna registrazione, nessun voto: se sbagli, la risposta corretta
resta lì da leggere.
Funziona anche in compagnia: stesso argomento, stesso numero di
domande, vince chi ne azzecca di più.
